Эксперт Дроздова назвала опасными переводы россиян самим себе — BanksToday

Привычка перекидывать деньги с одной своей карты на другую воспринимается большинством россиян как абсолютно безобидная техническая манипуляция. Однако финансисты предупреждают: за внешней простотой скрываются серьезные репутационные и юридические риски. Финансовый эксперт Елена Дроздова развеяла распространенный миф о безопасности…

По отзывам пользователей
Рейтинг проверенных трейдеров

Перейти

Привычка перекидывать деньги с одной своей карты на другую воспринимается большинством россиян как абсолютно безобидная техническая манипуляция. Однако финансисты предупреждают: за внешней простотой скрываются серьезные репутационные и юридические риски. Финансовый эксперт Елена Дроздова развеяла распространенный миф о безопасности внутренних переводов.

№1 по отзывам
Лучший трейдер по отзывам посетителей BanksToday

Более 90% отзывов — положительные

Стратегии и рынки на выбор

4.9

Читать 327 отзывов

Налоговики видят все: когда пополнение становится доходом

По словам Дроздовой, российские налоговые органы могут расценить любые поступления на счет как скрытый коммерческий доход. Современный финтех полностью прозрачен для государственных структур, поэтому переводы между собственными счетами в разных банках больше не являются невидимой зоной. Риск заключается в том, что гражданину придется лично доказывать законность каждого поступления, предоставляя чеки, договоры и другие подтверждающие документы.

Черные списки и автоматические блокировки

Ситуация многократно усугубляется, если один из отправителей фигурирует в черных списках или был замечен в подозрительных сделках. В таком случае карта может быть автоматически заблокирована, а счет заморожен. По словам юриста Александра Хаминского, в 2025 году в России участились случаи блокировки счетов именно из-за переводов средств между собственными счетами в разных банках. Причина — резкое усиление контроля за финансовыми потоками и повсеместное внедрение автоматических систем мониторинга.

Одна цифра — и деньги у чужого человека

Дроздова также напомнила о рисках, связанных с системой быстрых платежей (СБП). Ошибка в одной цифре номера телефона при переводе может обернуться серьезными проблемами. Вернуть деньги можно только через суд, ссылаясь на статью о неосновательном обогащении. Эксперт подчеркнула: если на счет поступили чужие средства, тратить их категорически нельзя — это создает уголовный риск.

«Если вам «упали» чужие деньги, тратить их нельзя — это уголовный риск», — предупредила Дроздова.

Что это значит для россиян

Финансовая прозрачность, с одной стороны, упрощает жизнь, с другой — делает каждую операцию потенциально проверяемой. Переводы самому себе перестают быть слепой зоной для контролирующих органов. Эксперты советуют сохранять документы, подтверждающие законность происхождения средств, и внимательно проверять реквизиты при использовании СБП. В противном случае безобидная, на первый взгляд, операция может обернуться заморозкой счета и длительными разбирательствами.

По материалам